去年九月底專案契約工作結束後，我一直沒有處理前公司的401K 退休帳戶。
最近美股持續強勁，房地產市場交易熱絡，於是趕緊研究如何將前公司401K帳戶金額移轉到我Fidelity 的Traditional IRA 帳戶中。
這家公司用的是Securian Financial 的401K服務。登入我的帳號後，發現必須要求他們寄一份Termination Distribution Request 表格給我(Note: 居然沒有提供PDF下載 檔案)。我填寫完畢後，可掃描文件並上傳PDF文件。五天之內會收到支票。
文件有七頁，很多都不需填寫。最重要的是想轉去哪一個帳戶及本人的簽名。我在文件的第一頁寫上Cover Letter。並說明我的地址及寄一帳支票到家中。上面寫著
Pay To: FMTC FBO [姓名]
拿到支票後，打開Fidelity 的APP ，登入帳號，依照指示，將支票存入自己Traditional IRA 中，便大功告成。
雖然在這家公司只待了21個月，存了5仟元的401K金額，取出時能多拿2仟多元，我已心滿意足。
如果您以前的401K退休金帳戶仍放在不同地方，不妨像我一樣集中管理之。
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