2021年2月20日星期六

2021年將前公司 401K 帳戶金額移轉到個人退休帳戶

去年九月底專案契約工作結束後,我一直沒有處理前公司的401K 退休帳戶。

最近美股持續強勁,房地產市場交易熱絡,於是趕緊研究如何將前公司401K帳戶金額移轉到我Fidelity Traditional IRA 帳戶中。

這家公司用的是Securian Financial 401K服務。登入我的帳號後,發現必須要求他們寄一份Termination Distribution Request 表格給我(Note:  居然沒有提供PDF下載 檔案)。我填寫完畢後,可掃描文件並上傳PDF文件。五天之內會收到支票。


文件有七頁,很多都不需填寫。最重要的是想轉去哪一個帳戶及本人的簽名。我在文件的第一頁寫上Cover Letter。並說明我的地址及寄一帳支票到家中。上面寫著

Pay To:  FMTC FBO [姓名]    

 

拿到支票後,打開Fidelity APP ,登入帳號,依照指示,將支票存入自己Traditional IRA 中,便大功告成。

雖然在這家公司只待了21個月,存了5仟元的401K金額,取出時能多拿2仟多元,我已心滿意足。

如果您以前的401K退休金帳戶仍放在不同地方不妨像我一樣集中管理之。

延伸閱讀:

Locations of visitors to this page
自訂搜尋