二月份成功將前公司 401K 退休金帳戶金額移轉到個人Traditional IRA 後,結果發生一個小插曲。
最近想要從存款帳戶轉 X 元到 Traditional
IRA 時 (2015年 Contrition
Limit 為 $5,500) ,沒想到出現了下列訊息:
You have already contributed the maximum allowed contribution
amount for the year 2015.
當我看到上述訊息時,我個人覺得很驚訝,因為 401K 和 IRA 是不同的產品。2015年 IRA Contrition Limit $ 5,500 不可能因為個人移轉 401K 金額到 IRA 帳戶後而消失不見。
最簡單的想法: 自己先存 5,500,之後再將 401K 金額移轉到 Traditional IRA ,這樣方法絕對可行。 那反之就不可行嗎? 於是我直接寫 Online
Message 給 Scottrade 客服人員,闡述我的觀點。
客服人員回答說: 分行的員工將我的 401K 支票用 Regular
Contribution 的方式存入 ,這似乎是不對的。於是將我的請求轉給分行員工,要求更正。分行員工看到請求後,立刻幫我處理。大約經過 5 個工作天圓滿完成任務。
這個小插曲讓我對 Scottrade 立刻處理事情的效率抱持肯定的態度。
延伸閱讀: