401K 退休金帳戶金額移轉到個人退休帳戶( IRA)之小插曲

二月份成功將前公司 401K 退休金帳戶金額移轉到個人Traditional IRA 後，結果發生一個小插曲。

最近想要從存款帳戶轉  X 元到  Traditional IRA 時 (2015年  Contrition Limit 為 $5,500) ，沒想到出現了下列訊息:  

You have already contributed the maximum allowed contribution amount for the year 2015.

當我看到上述訊息時，我個人覺得很驚訝，因為  401K  和 IRA 是不同的產品。2015年 IRA Contrition Limit $ 5,500 不可能因為個人移轉  401K 金額到  IRA 帳戶後而消失不見。

最簡單的想法: 自己先存  5,500，之後再將  401K 金額移轉到  Traditional IRA ，這樣方法絕對可行。 那反之就不可行嗎? 於是我直接寫  Online Message 給 Scottrade 客服人員，闡述我的觀點。

客服人員回答說: 分行的員工將我的  401K 支票用  Regular Contribution 的方式存入 ，這似乎是不對的。於是將我的請求轉給分行員工，要求更正。分行員工看到請求後，立刻幫我處理。大約經過  5 個工作天圓滿完成任務。

這個小插曲讓我對  Scottrade 立刻處理事情的效率抱持肯定的態度。

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